區塊鏈技術資源分享
追尋中本聰先生的腳步
?

寶武區塊鏈通寶1號供應鏈金融ABS:解決貸款融資難、銀行風控難、部門監管難

ABS供應鏈金融是以項目所擁有的資產為基礎,以項目資產可以帶來的預期收益為保證,通過資本市場發行債券來募集資金的一種項目融資的方式。

寶鋼區塊鏈通寶1號

2019年12月27日,由華寶證券作為管理人的中國寶武首單區塊鏈ABS——“華寶證券-歐冶區塊鏈通寶1號資產支持專項計劃”成功設立。

本專項計劃已取得上海證券交易所的無異議函,本專項計劃發行的資產支持證券(證券簡稱:通寶1號)將于近期在上交所掛牌轉讓。這是中國寶武及旗下的金融科技平臺公司歐冶金服,應用區塊鏈技術,通過上交所將產業鏈的優質資產數字化、標準化、證券化,首次面向公開市場輸出產品和服務模式。

通寶債權

本次專項計劃的基礎資產為“通寶”債權?!巴▽殹笔呛诵钠髽I基于其貿易應付賬款,向其供應商在線開立的債權憑證。

通寶持有人可以將通寶流轉、在線融資或持有至到期收款。利用通寶易于流轉、便于融資的特點,實現了將核心企業優質信用延伸至末端,解決中小企業面對的貸款融資難、銀行風控難、部門監管難等問題。預期未來發行規模還將進一步擴大。

本次專項計劃得以成功設立,是建立在過去3年多的時間里,中國寶武 “區塊鏈+供應鏈金融”平臺建設成果的基礎之上。

歐冶金服作為支撐“區塊鏈通寶1號ABS”的金融科技平臺,在開展業務的過程中,得到了中國寶武集團、相關監管部門、相關專業服務機構、金融機構的全方位指導和大力支持,在此一并致謝!


區塊鏈通寶1號ABS的發行要素

區塊鏈通寶1ABS

關鍵詞

AAA評級,低成本,超額認購,不分層。

核心企業

寶鋼股份

管理人

華寶證券

原始權益人

歐冶保理

評級機構

中誠信

區塊鏈技術服務機構

歐冶金服

律師行

漢盛律師事務所

第三方支付服務機構

東方付通

會計師

天職會計師事務所

資產支持證券評級

AAA

托管行

光大銀行上海分行

特別鳴謝機構

光大銀行,浦發銀行,中信銀行,招商銀行

與以往供應鏈ABS由核心企業主導不同,借助于通寶平臺“將確權工作前置”的特性,證券化過程中無需核心企業額外操作。本專項計劃由原始權益人發起并主導,基礎資產涉及的融資客戶為真正有融資需求的中小企業,切實踐行普惠金融理念。

同時,相比其他ABS,本專項計劃在破產隔離方面的安排又向前一步。

在基礎資產轉讓方面,原始權益人向專項計劃轉讓的通寶資產直接轉入專項計劃在通寶平臺開立的業務賬戶,由管理人代表專項計劃持有,與原始權益人實現資產隔離。在基礎資產的管理方面,創新性引入第三方資產服務機構即區塊鏈技術服務機構歐冶金服,作為唯一的資產服務機構,為專項計劃提供資產管理服務。

在基礎資產回款方面,通寶債權通過東方付通進行兌付,回款直接劃入專項計劃賬戶,不需經原始權益人賬戶,與原始權益人實現資金隔離。

通寶是什么?

通寶是以應收賬款債權為載體的電子憑證。它的誕生和大規模應用,完美的體現了信用創造價值的過程。

2018年7月,中國寶武在上海市經信委、人民銀行上??偛康膮f調指導下,與央行數字貨幣研究所、同濟大學等單位協作共建的“上海市大宗商品區塊鏈供應鏈金融應用示范項目”正式立項。項目由中國寶武旗下的金融科技平臺公司歐冶金服承擔研發、建設及業務運營任務,以中國寶武生態圈為業務場景,以國產自主研發區塊鏈為技術底層,面向眾多中小企業提供便捷高效、成本低廉的供應鏈金融服務。

通寶債權

2018年7月區塊鏈項目立項

中國寶武在上海市經信委、人民銀行上??偛康膮f調指導下,與央行數字貨幣研究所、同濟大學等單位協作共建的“上海市大宗商品區塊鏈供應鏈金融應用示范項目”正式立項。項目由中國寶武旗下的金融科技平臺公司歐冶金服承擔研發、建設及業務運營任務,以中國寶武生態圈為業務場景,以國產自主研發區塊鏈為技術底層,面向眾多中小企業提供便捷高效、成本低廉的供應鏈金融服務。

2018年10月通寶推出

歐冶金服正式推出以應收賬款債權為載體的電子憑證——通寶,以核心企業優質信用資源為基礎,搭建業務真實、信息透明、風險可控的生態圈服務平臺,聯合商業銀行等金融機構,共同服務中小企業金融需求。

2019年10月18日備案通過

歐冶金服通寶產品獲得國家互聯網信息辦公室備案通過。

截至2019年11月底,已有超過1100家中小企業享受到了普惠金融服務,累計通寶交易規模逾200億元,融資成本最低可至4.35%,最小單筆融資僅3800元。

目前,中國寶武旗下單位及上下游戰略客戶已有近百家優質企業,成為核心企業上鏈開展業務,其中,旗艦子公司寶鋼股份已實現了應用區塊鏈通寶對外付款的常態化。

通寶平臺如何展現區塊鏈的技術優勢?

正如《解放日報》在12月8日的頭版頭條報道中,所提到的,“……誕生在上海的通寶,并非數字貨幣,而是一種在具體的實體產業內流通、以信用為核心的數字憑證。與實體產業緊緊捆綁……脫虛向實、融入實體后,人們發現區塊鏈技術確確實實在降低風險,而非增加風險……”

區塊鏈技術具有分布式記賬、信息防篡改等優點,能夠有效解決信用信息流動不暢、不同企業主體協作困難等問題,對于重構產業鏈信用體系、降低中小企業融資成本有重要作用。有了應用區塊鏈技術的通寶平臺和數字憑證,鋼鐵產業鏈上的信用點聯結成鏈、成網,開始形成一種以信用為基礎的生態圈。

在生態圈內,信用就像是紐帶,一頭連著小企業融資,一頭連著監管和風控。

鋼鐵業龍頭企業可以非常容易地將自身信用資源向產業鏈上的中小企業分享傳遞。依靠來自區塊鏈的信用背書,金融機構的監管和風控可以把產業鏈的真實貿易背景看的更清晰,從而使得小企業可以利用像寶鋼股份那樣的大企業信用等級,享受低成本融資。

除此以外,當信用上鏈,融資容易了,風險也隨之大幅下降。一年來,通寶平臺通過多維度整合信息上鏈,使金融機構更好地掌握中小企業真實業務往來與經營狀況,從而防范金融風險。正如歐冶金服的負責人介紹的:“過去監管資金去向一直是難點,現在通過應用區塊鏈技術,有了更有效的手段?!?/p>

通寶平臺如何解決“貸款融資難、銀行風控難、部門監管難”?

在傳統的供應鏈融資服務模式中,金融機構看鋼鐵產業鏈上眾多中小企業,總是“隔了一層紗”,距離遠了,感覺則更加模糊。而在鋼鐵產業中,像中國寶武這樣的核心企業,總是比金融機構更了解產業。通過中國寶武搭建的通寶平臺,金融機構更容易沿著鋼鐵產業鏈,在上下游找到希望對接的服務主體。

首先,這一平臺有助于解決中小企業信用資質較差、融資成本高的問題。

2019年3月25日,某一級供應商(上海某工程類企業)接收某核心企業(上海某鋼鐵類企業)開立的3800元通寶后直接向金融機構發起融資,當日即完成放款,成為通寶業務發展以來最小的單筆融資。以前,很難想象這家工程類企業能夠在金融機構做融資業務,現在依托通寶平臺,將核心企業的信用延伸、流轉給了這家供應商企業,幫助其在一定程度上解決了融資難、融資貴、融資慢的問題。

其次,有助于提升金融機構服務中小企業的風控難題和效率瓶頸。

2019年8月29日,某核心企業(上海某鋼鐵類實體企業)向其一級供應商(青島某貿易服務型企業)開立了金額為597萬元的通寶,截至9月30日,這筆所開立的通寶,共發生了10筆流轉和拆分流轉,以及5筆融資業務。其中流轉地區從上海向山東、新疆、廣東、江蘇、四川、湖南、河南等多個省市區,實現了應收賬款債權的多級流轉以及核心企業的供應鏈顯性化、可視化。

最后,有助于政府部門和金融監管機構優化監管方式,提升監管效率。

傳統方式下商業銀行向中小企業提供融資存在著許多的現實障礙,包括獲取真實貿易背景信息困難、服務大量中小企業效率低而成本高等。歐冶金服通過多維度整合信息上鏈,使得金融機構可以更好掌握中小企業真實業務往來與經營狀況,并實現“全在線、一對多”的新型服務模式,顯著提高了金融機構服務中小企業的意愿和效率,有利于金融機構防范化解企業信用風險與融資業務風險。

中國寶武及旗下歐冶云商在“區塊鏈+”領域的探索

中國寶武是較早介入區塊鏈的研究與實踐的央企之一。2017年起,中國寶武就開始探索將區塊鏈技術應用于大宗商品交易及供應鏈金融服務,并在旗下產業互聯網平臺公司歐冶云商進行持續研究與應用。中國寶武在試點開展區塊鏈平臺服務過程中,始終主動擁抱監管,與監管機構共同研究運用金融科技,建立更為有效的監管方式。

中國寶武通過構建產業區塊鏈平臺,連點成鏈、結鏈成網,直至形成產融結合、企業共生的高質量生態圈。以區塊鏈通寶為載體,中國寶武旗下寶鋼股份等大型優質企業成功實現了將自身信用資源向中小、民營企業的傳遞和分享,中小企業依托中國寶武高等級信用享受到了低成本融資。中國寶武也在打造共建共享值得信賴的第三方平臺過程中,再一次發揮了引領作用,體現了央企的責任擔當。近期,還在探索區塊鏈技術的跨境應用,計劃利用上海自貿區開放政策,開展國際合作,以區塊鏈技術推動大宗商品跨境貿易的便利化。

當前,歐冶云商已經開始瞄準汽車、裝備制造等上海先進制造業產業鏈,拓展區塊鏈技術應用場景。在這樣的場景下,核心制造企業可以利用區塊鏈技術的優點進行更好地產業協同,輸出信用資源,讓金融資源更精準配置,政策優惠更有的放矢。

歐冶金服作為中國寶武的金融科技服務平臺公司,在平臺建設及業務運營過程中,得到了人民銀行上??偛吭谡吆弦幮约把胄袛底重泿叛芯克诩夹g合理性方面的監督和指導,在傳統模式與新模式之間不斷比較實踐、總結經驗、持續優化,目前已在智能合約應用等方面取得了實質性進展。

當前,區塊鏈的產業化發展正在蓬勃興起,中國寶武的相關技術創新與產業實踐也從局部試驗進入到全面發展的關鍵階段。區塊鏈的分布式賬本、共識機制等技術特點,決定了打造產業區塊鏈平臺需要多方參與。中國寶武作為“區塊鏈國家隊”的一員,也始終秉承共建、共享、共治的開放理念,將不斷加快與各產業龍頭企業、金融機構和高校的深度合作,依托上海市高端產業與金融資源的優勢,共同打造“金融服務實體、龍頭帶動中小、上海輻射全國”的高質量產業區塊鏈發展范式。


歐冶云商

編輯:@agnes_yu_? ? 搭訕小歐:ouyeelvip? ? ? 歐冶夢想團隊出品

微信號:ouyeel

功能介紹:依托互聯網、物聯網、大數據、移動互聯等全新技術手段,打造的鋼鐵流通領域的集資訊、交易結算、物流倉儲、加工配送、投融資、金融中介、技術與產業特色服務等功能為一體的生態型鋼鐵服務平臺。


友愛的寶武
微信號:BaosteelChangxiang
功能介紹:中國最大、全球第二大鋼鐵企業——中國寶武鋼鐵集團有限公司官微。在這里,讓您感受鋼鐵的深度和溫度,掌握多彩的資訊和真情的力量。

分享到:更多 ()
0
區塊鏈神吐槽
pi幣注冊流程教程圖解中文版

來評論吐槽 搶沙發

  • 昵稱 (必填)
  • 郵箱 (必填)
  • 網址

區塊鏈資源分享聯系我

區塊鏈資源分享聯系我首頁更多新聞
做滴滴代驾还是开滴滴那个赚钱 江苏快三人工计划精准 快乐12手机版下载 重庆幸运农场登录 内蒙古11选55开奖结果 大盘权重股有哪些股票 佛山股票配资 陕西省体彩11选五遗漏 量比高换手率低说明什么 云南快乐走势图软件下载 贵州快3开奖号码查询